Ganz einfach in
Private Markets investieren
Über FINEXITY können sowohl Privatanleger als auch professionelle Investoren streng selektierte, tokenisierte Private Market Investments tätigen. So haben Investoren Zugang zu Anlagemöglichkeiten, die ein breit diversifiziertes und krisenresilientes Portfolio ermöglichen. Das Angebot umfasst eine Vielzahl von Assetklassen, wie z. B. Wohn- und Gewerbeimmobilien, Private Equity, Erneuerbare Energien und Kunst.
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Diese Private Market Investments bietet Ihnen FINEXITY
Corporate
Mit Unternehmensbeteiligungen partizipieren unsere Anleger am Potenzial unternehmerischer Initiativen und Innovationen. Durch die Investition in z.B. Private Equity profitieren Investoren unmittelbar vom wirtschaftlichen Erfolg sowie Wertsteigerungen, die beispielsweise durch Börsengänge oder Marktexpansionen entstehen.
Real Estate
Immobilien aus den Bereichen Wohnen, Gewerbe, Hospitality oder Healthcare bieten Schutz vor Inflation und ermöglichen neben dem Wertsteigerungspotential regelmäßige Einkünfte durch Miet- und Pachteinnahmen.
Infrastructure
Infrastrukturinvestitionen bieten einem Portfolio ein robustes Fundament. Sie generieren stabile, inflationsgeschützte Cashflows und zeichnen sich durch ihre geringe Korrelation zu traditionellen Anlageklassen aus.
Collectibles
Collectibles wie Fine Art, Fine Wine oder Classic Cars fügen dem Portfolio eine Nuance der Individualität und Emotionalität hinzu. Diese oft leidenschaftlich geführten Investments kombinieren, bedingt durch Seltenheit oder historische Bedeutung, ästhetisch-handwerklichen Anspruch mit attraktiven Wertsteigerungspotenzialen.
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Bürgerbeteiligung
Bürgerbeteiligungen als Anlagemöglichkeit können sehr vielfältig sein – etwa in Form von Wind- und Solarparks, Kitas oder dem lokalen Freibad. Diese Form der Beteiligung gewährleistet nicht nur die Umsetzung lokaler Projekte, sondern ermöglicht auch die aktive Partizipation der Bürger an diesen Vorhaben.
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In 3 Schritten zum Investment
Investieren in Private Markets kann ganz einfach sein. Registrieren Sie sich schnell und kostenlos auf finexity.com. Entsprechend Ihrem Anlegerstatus (Privatanleger oder professioneller Anleger) erhalten Sie sofortigen Zugang zu allen Investmentangeboten im Private Markets Bereich. Sobald Sie vollständig angemeldet sind, können Sie alle Anlagen digital zeichnen – mit nur einem Klick.
1. Anmeldung
Erstellen Sie schnell und einfach ein kostenloses Konto, verifizieren Sie es digital und vervollständigen Sie Ihr Profil mit nur wenigen Fragen.
2. Assetauswahl
Auf unserem Marktplatz finden Sie alle aktuellen Investitionsmöglichkeiten. Anhand der detaillierten und transparenten Informationen können Sie die für Sie passende Anlage auswählen. Sie werden regelmäßig über neue Anlagemöglichkeiten informiert.
3. Investieren & Handeln
Sobald Sie Ihre Auswahl getroffen haben, zeichnen Sie Ihre Investition digital. Über Ihr persönliches Dashboard haben Sie die Entwicklung Ihrer Anlage immer im Blick. Außerdem können Sie über den Sekundärmarkt Ihre Investition jederzeit kostenlos handeln, unabhängig von der Laufzeit Ihrer Anlage.
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Ihr
Ansprechpartner
Fritz Lux
Head of Digital Family Office
E-Mail:
fritz.lux@finexity.com.jpg)
Referenzen & ausgewählte Partner
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Frequently asked questions.
Hier finden Sie die Antworten zu den häufigsten Fragen rund um FINEXITY.
Welche Vorteile bieten Private Market Investments?
In den letzten Jahren haben sich Investitionen in Private Markets als äußerst erfolgreich erwiesen. So haben beispielsweise Private Equity Investments regelmäßig die Renditen öffentlicher Märkte übertroffen, was das Interesse und den Zugang zu diesen Anlagemöglichkeiten stark erhöht hat. Die herkömmliche 60/40-Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen reicht nicht mehr aus, um den heutigen finanziellen Anforderungen gerecht zu werden. Eine ausgewogene Mischung aus Public und Private Market Investments ist unverzichtbar. Eine strategische Allokation in Private Markets kann das Portfolio unabhängig vom Anlagehorizont diversifizieren und optimieren. Mithilfe eines Handelsplatzes bringt FINEXITY Emittenten und Handelspartner zusammen, wodurch Anleger Zugang zu renditestarken und handelbaren tokenisierten Private Market Investments erhalten.
Wie sieht das Leistungsangebot von FINEXITY aus?
Mithilfe eines Handelsplatzes bringt FINEXITY Emittenten und Handelspartner zusammen, wodurch Anleger Zugang zu renditestarken und handelbaren tokenisierten Private Market Investments erhalten. Emittenten von digitalen Wertpapieren (Security Token und künftig auch Kryptowertpapieren) profitieren so vom Zugang zu Handelspartnern und Anlegern, was zu einer schnelleren Mittelbeschaffung bei niedrigeren Gebühren für die Asset-Verwaltung führt. Handelspartnern, wie Banken und Vermögensverwalter, bietet FINEXITY über eine White-Label-Lösung Zugang zu vorqualifizierten Private Market Investments. Dies ermöglicht ihnen, neue Anleger zu gewinnen, bestehende Kunden zu binden, und gleichzeitig krisenresilientere Portfolios aufzubauen. Anleger profitieren von renditestarken Private Market Investments mit geringeren Kapitalanforderungen, verbesserter Liquidität, niedrigeren Kosten und höherer Transparenz.
Wie funktionieren Investments über FINEXITY?
Über eine Emittentin wird ein digitales Wertpapier strukturiert. Dieses wird über einen Handelspartner (z.B. Finexity Invest GmbH) Anlegern als Investment angeboten. Anleger müssen sich dazu auf dem Marktplatz des Handelspartners registrieren. Hier können sie sich über das Investment informieren und die von der Emittentin bereitgestellten Unterlagen einsehen und herunterladen. Nach erfolgreicher Online-Legitimation über den Anbieter IDnow können sie das Investment tätigen. Bezahlt werden kann über Banküberweisung oder über die integrierte E-Wallet-Lösung. Sobald das Finanzierungsvolumen eines Investments erreicht wurde, werden die Token in die Wallets der Nutzer ausgegeben. Das Investment erscheint nun im Dashboard jedes Nutzers als Asset.
Wer ist Eigentümer des Anlageobjekts?
Eigentümer des Anlageobjekts ist eine Objektgesellschaft, die von einer Emittentin gestellt wird. Diese Objektgesellschaft erwirbt das entsprechende Objekt mit dem Kapital, das durch die tokenisierten Schuldverschreibungen der Anleger und möglicherweise eine Bankfinanzierung zur Verfügung gestellt worden ist. Ein Handelspartner (z.B. Finexity Invest GmbH, unter dem Haftungsdach der Effecta GmbH) agiert dabei als (gebundener) Vermittler zwischen der Emittentin und den Anlegern. Dadurch wird es den Anlegern ermöglicht, tokenisierte Schuldverschreibungen zu zeichnen, die wirtschaftlich wie (anteilige) Direktinvestitionen gestaltet sind. Anleger partizipieren somit wie Eigentümer an ausgewählten Anlageobjekten, tragen jedoch auch bestimmte Risiken, die in den jeweiligen Schuldverschreibungsbedingungen und Zeichnungsunterlagen detailliert beschrieben werden.
Wie funktioniert die Tokenisierung und welche Blockchain wird genutzt?
Durch Tokenisierung können rechtmäßige Besitzansprüche verzeichnet und gleichzeitig der Handel dieser Ansprüche ermöglicht werden. Das Anlageobjekt wird durch das eingesammelte Kapital und potenziell über eine Bankfinanzierung erworben. Auf der Blockchain wird ein digitaler Anteil zu je einem Euro abgebildet. Nach erfolgreicher Finanzierung werden Token im Wert des gesamten Investitionsbetrags ausgegeben. Jeder Anleger erhält dabei eine Anzahl an Token entsprechend seiner Investition. Dieses Konzept wird mithilfe von Smart Contracts umgesetzt, die die Bedingungen der Kapitalanlage digital festlegen. Nach Ausgabe der Token an die Anleger wird ein protokolliertes Orderbuch erstellt, das die rechtmäßige Identifikation der aktuellen Investoren ermöglicht. Die zugrunde liegende Blockchain ist eine private permissioned Blockchain auf Ethereum, die den strengen regulatorischen Anforderungen in Deutschland entspricht. Dies gewährleistet rechtliche Sicherheit für Investoren. Durch die Verwendung einer private permissioned Blockchain wird vermieden, eine dezentrale Blockchain mit Hunderten oder sogar Zehntausenden Servern zu nutzen, was den ökologischen Fußabdruck erheblich reduziert. Die wenigen genutzten Server sind zudem in CO2-neutralen oder kompensierten Rechenzentren untergebracht.
Welche Token werden verwendet und wie werden diese verwahrt?
Es werden Security Token verwendet, die mit den gleichen oder ähnlichen Rechten ausgestattet sind wie „klassische“ Wertpapiere. Unter wertpapierähnlichen Rechten versteht man mitgliedschaftliche Rechte oder schuldrechtliche Ansprüche vermögenswerten Inhalts, ähnlich wie bei Aktien und Schuldtiteln. Sie stellen sodann grundsätzlich Wertpapiere (“Wertpapiere sui generis”) im Sinne der Verordnung (EU) 2017/1129 (ProspektVO), des Wertpapierprospektgesetzes (WpPG) und des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) bzw. Finanzinstrumente im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG) und des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG) dar. Für die sichere Verwahrung der Security Token steht jedem Nutzer eine Wallet als digitales Schließfach zur Eigenverwahrung zur Verfügung. Es ist kein Depot erforderlich und es entstehen keine Kosten für die Eigenverwahrung. Die Wallet ist mit einem Login zur technischen Plattform verbunden. Weder FINEXITY noch die Handelspartner haben Zugriff auf die Login-Daten der Nutzer und auch der Private-Key zur Wallet wird durch einen externen Autorisierungs- und Authentifizierungsprovider in verschlüsselter Form gesichert. Für die E-Mail-Adressen der Nutzer wird ein Double-Opt-In-Verfahren verwendet, und jede Transaktionsfreigabe erfolgt über mobileTAN per Mobilfunknummer (2FA-Verfahren).