Zugang zu Private Market Investments für Ihre Kunden

Der effiziente Einsatz von digitalen Geschäftsmodellen ist für Finanzdienstleister zum kritischen Erfolgsfaktor geworden. Die Vorteile eines digitalen, 24/7 verfügbaren Angebots gepaart mit den Vorzügen von Private Markets bietet Ihren Kunden ein zeitgemäßes Produktangebot und schafft einen echten Mehrwert im Wettbewerb. Mit unserem Angebot stellen wir eine Vertriebs-Komplettlösung zur Verfügung, die sich nahtlos in Ihren Online-Auftritt einfügt.

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Vermögensverwalter
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Finanzvertriebe & -Plattformen
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Das bietet FINEXITY Handelspartnern

Die White-Label-Lösung von FINEXITY ermöglicht ein einfaches Onboarding Ihrer Kunden, einschließlich digitaler Angemessenheits- und KYC/AML-Prüfungen. Bieten Sie Ihre eigenen Finanzprodukte über den digitalen Marktplatz an oder offerieren Sie Produkte aus unserem breiten Ökosystem von vorab geprüften Private Market Investments. Verwalten Sie Ihre eigene, vollständig digitale Vertriebsplattform, die alle regulatorischen Anforderungen erfüllt.

Digitale Lösungen für fortschrittliche Anlagestrategien: Unsere Plattform unterstützt Sie dabei, Ihre digitalen Angebote zu erweitern und effizient zu gestalten. Erleichtern Sie Ihren Kunden den Zugang zu exklusiven Private Market Investments, die nahtlos in Ihre digitale Umgebung integriert werden können.

Marktplatz
Komponenten & Funktionen

Der White-Label-Marktplatz ist eine Komplettlösung und beinhaltet unter anderem nachstehende wesentliche Komponenten und Funktionalitäten:

  • Whitelabeling des Marktplatzes mit Design-Vorgaben und redaktionellen Inhalten des Handelspartners
  • Eigener MiFID II-konformer und 100 % digitaler Zeichnungsprozess (KYC/AML)
  • Marktplatzübergreifender Sekundärmarkt zum 24/7 Handel der Token
  • Transaktionsabwicklung für Primär- und Sekundärmarkt
  • Integrierte Wallet: Eigenverwahrlösung für die Kunden
  • Integrierter Zahlungsdienstleister für Zahlungsabwicklung über E-Konten
  • Zentrale Produktdatenbank für Zugang zu geprüften tokenisierten Finanzprodukten von verschiedenen Emittenten
  • Admin & Kunden Dashboards

Vorteile der
White-Label-Marktplatzlösung

  • Stärkung der Marke durch den Aufbau einer White-Label-Investitionslösung
  • Einfache Implementierung - unkompliziertes, flexibles Onboarding entsprechend den Anforderungen des Vermittlers
  • Kundenwachstum & -bindung – Zugang zu einer Vielzahl an Private Market Investments über ein zeitgemäßes digitales Angebot
  • Steigerung der internen Wertschöpfung und Realisierung von Synergieeffekten durch die Emission und den Vertrieb eigener Finanzprodukte, z.B. im Rahmen der Bürgerbeteiligung
  • Zusätzliche Ertragspotentiale durch margenstarke Private Market Produkte

Weitere Informationen

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Ihr
Ansprechpartner

Oliver Becker
Head of Banking

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Das sagen unsere Partner

SachwertInvest (Sparkasse Bremen)

Jens Schneider, Geschäftsführer

"Die Infrastruktur von FINEXITY funktioniert einwandfrei, hat eine großartige, einfache Benutzeroberfläche und reduziert den Verwaltungsaufwand so, dass wir uns auf unsere Kerngeschäft konzentrieren können. Neben der technischen Infrastruktur unterstützt uns FINEXITY professionell und ganzheitlich von der Strukturierung über die wirtschaftliche Analyse bis hin zu Vertrieb und Marketing bei unseren Emissionen."

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Golden Circle Finance

Christian Wenzel, Geschäftsführer

"Als innovative Investment-Boutique hat uns das Angebot der Finexity AG auf Anhieb überzeugt. Wir sehen drei entscheidende Vorteile: Mit dem Ökosystem von FINEXITY bieten wir unseren Mandaten ein unkompliziertes, komfortables und transparentes Investment – rein digital über unsere App, können schnell und effizient eigene Produkte vollständig digital emittieren und bieten gleichzeitig unseren Mandanten die Möglichkeit, auf das gesamte FINEXITY-Partner-Portfolio zuzugreifen."

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WINVESTA

Tim Bütecke, Geschäftsführer

"FINEXITY hat sich als ein unverzichtbarer Partner für die Entwicklung unseres digitalen Investmentgeschäfts erwiesen. Ihre White-Label-Plattform hat es uns ermöglicht, effizient und sicher in den Markt einzusteigen und unseren Kunden innovative Investmentlösungen anzubieten. Das Besondere an FINEXITY ist auch der Vernetzungsgedanke. Über das FINEXITY-Ökosystem können alle Teilnehmer auf eine große Produktdatenbank anderer Emittenten zurückgreifen und diese Co-platzieren oder, falls gewünscht, eigene Produkte auf anderen Marktplätzen anbieten."

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Referenzen & ausgewählte Partner

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Frequently asked questions.

Hier finden Sie die Antworten zu den häufigsten Fragen rund um FINEXITY.

Welche Vorteile bieten Private Market Investments?

In den letzten Jahren haben sich Investitionen in Private Markets als äußerst erfolgreich erwiesen. So haben beispielsweise Private Equity Investments regelmäßig die Renditen öffentlicher Märkte übertroffen, was das Interesse und den Zugang zu diesen Anlagemöglichkeiten stark erhöht hat. Die herkömmliche 60/40-Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen reicht nicht mehr aus, um den heutigen finanziellen Anforderungen gerecht zu werden. Eine ausgewogene Mischung aus Public und Private Market Investments ist unverzichtbar. Eine strategische Allokation in Private Markets kann das Portfolio unabhängig vom Anlagehorizont diversifizieren und optimieren. Mithilfe eines Handelsplatzes bringt FINEXITY Emittenten und Handelspartner zusammen, wodurch Anleger Zugang zu renditestarken und handelbaren tokenisierten Private Market Investments erhalten.

Wie sieht das Leistungsangebot von FINEXITY aus?

Mithilfe eines Handelsplatzes bringt FINEXITY Emittenten und Handelspartner zusammen, wodurch Anleger Zugang zu renditestarken und handelbaren tokenisierten Private Market Investments erhalten. Emittenten von digitalen Wertpapieren (Security Token und künftig auch Kryptowertpapieren) profitieren so vom Zugang zu Handelspartnern und Anlegern, was zu einer schnelleren Mittelbeschaffung bei niedrigeren Gebühren für die Asset-Verwaltung führt. Handelspartnern, wie Banken und Vermögensverwalter, bietet FINEXITY über eine White-Label-Lösung Zugang zu vorqualifizierten Private Market Investments. Dies ermöglicht ihnen, neue Anleger zu gewinnen, bestehende Kunden zu binden, und gleichzeitig krisenresilientere Portfolios aufzubauen. Anleger profitieren von renditestarken Private Market Investments mit geringeren Kapitalanforderungen, verbesserter Liquidität, niedrigeren Kosten und höherer Transparenz.

Wie funktionieren Investments über FINEXITY?

Über eine Emittentin wird ein digitales Wertpapier strukturiert. Dieses wird über einen Handelspartner (z.B. Finexity Invest GmbH) Anlegern als Investment angeboten. Anleger müssen sich dazu auf dem Marktplatz des Handelspartners registrieren. Hier können sie sich über das Investment informieren und die von der Emittentin bereitgestellten Unterlagen einsehen und herunterladen. Nach erfolgreicher Online-Legitimation über den Anbieter IDnow können sie das Investment tätigen. Bezahlt werden kann über Banküberweisung oder über die integrierte E-Wallet-Lösung. Sobald das Finanzierungsvolumen eines Investments erreicht wurde, werden die Token in die Wallets der Nutzer ausgegeben. Das Investment erscheint nun im Dashboard jedes Nutzers als Asset.

Wer ist Eigentümer des Anlageobjekts?

Eigentümer des Anlageobjekts ist eine Objektgesellschaft, die von einer Emittentin gestellt wird. Diese Objektgesellschaft erwirbt das entsprechende Objekt mit dem Kapital, das durch die tokenisierten Schuldverschreibungen der Anleger und möglicherweise eine Bankfinanzierung zur Verfügung gestellt worden ist. Ein Handelspartner (z.B. Finexity Invest GmbH,  unter dem Haftungsdach der Effecta GmbH) agiert dabei als (gebundener) Vermittler zwischen der Emittentin und den Anlegern. Dadurch wird es den Anlegern ermöglicht, tokenisierte Schuldverschreibungen zu zeichnen, die wirtschaftlich wie (anteilige) Direktinvestitionen gestaltet sind. Anleger partizipieren somit wie Eigentümer an ausgewählten Anlageobjekten, tragen jedoch auch bestimmte Risiken, die in den jeweiligen Schuldverschreibungsbedingungen und Zeichnungsunterlagen detailliert beschrieben werden.

Wie liquide sind die Anteile?

Private Market Investments sind von Natur aus illiquide, da sie langfristige Kapitalbindung erfordern und typischerweise nicht schnell veräußert werden können. Diese Illiquidität stellt eine Herausforderung für Anleger dar, die Flexibilität und schnellen Zugriff auf ihr investiertes Kapital benötigen. Über den von FINEXITY betriebenen Sekundärmarkt können Anleger jedoch digitale Anteile tokenisierter Private Market Investments jederzeit über alle Handelspartner hinweg eigenständig und gebührenfrei handeln. Der außerbörsliche Peer-to-Peer-Handel löst das magische Dreieck der Vermögensanlage – die Konkurrenz zwischen Rentabilität, Sicherheit und Liquidität – auf und eröffnet so neue Möglichkeiten der individuellen Portfolioverwaltung und dem flexiblen Vermögensaufbau. Sobald die initiale Finanzierungsphase für ein Projekt abgeschlossen und digitale Anteile in Form von Security Token ausgegeben wurden, wird dieses für den Sekundärmarkt freigeschaltet. Dort haben alle Nutzer die Möglichkeit, sowohl Kauf- als auch Verkaufsangebote einzustellen und damit digitale Anteile in Form von Echtzeit-Transaktionen zu handeln. Abgewickelt werden die Transaktionen über eine in die Plattform integrierte E-Wallet. Der Sekundärmarkt ist eine Form der Anlagevermittlung und wird durch unser Haftungsdach Effecta GmbH beaufsichtigt.

Wie funktioniert die Tokenisierung und welche Blockchain wird genutzt?

Durch Tokenisierung können rechtmäßige Besitzansprüche verzeichnet und gleichzeitig der Handel dieser Ansprüche ermöglicht werden. Das Anlageobjekt wird durch das eingesammelte Kapital und potenziell über eine Bankfinanzierung erworben. Auf der Blockchain wird ein digitaler Anteil zu je einem Euro abgebildet. Nach erfolgreicher Finanzierung werden Token im Wert des gesamten Investitionsbetrags ausgegeben. Jeder Anleger erhält dabei eine Anzahl an Token entsprechend seiner Investition. Dieses Konzept wird mithilfe von Smart Contracts umgesetzt, die die Bedingungen der Kapitalanlage digital festlegen. Nach Ausgabe der Token an die Anleger wird ein protokolliertes Orderbuch erstellt, das die rechtmäßige Identifikation der aktuellen Investoren ermöglicht. Die zugrunde liegende Blockchain ist eine private permissioned Blockchain auf Ethereum, die den strengen regulatorischen Anforderungen in Deutschland entspricht. Dies gewährleistet rechtliche Sicherheit für Investoren. Durch die Verwendung einer private permissioned Blockchain wird vermieden, eine dezentrale Blockchain mit Hunderten oder sogar Zehntausenden Servern zu nutzen, was den ökologischen Fußabdruck erheblich reduziert. Die wenigen genutzten Server sind zudem in CO2-neutralen oder kompensierten Rechenzentren untergebracht.

Welche Token werden verwendet und wie werden diese verwahrt?

Es werden Security Token verwendet, die mit den gleichen oder ähnlichen Rechten ausgestattet sind wie „klassische“ Wertpapiere. Unter wertpapierähnlichen Rechten versteht man mitgliedschaftliche Rechte oder schuldrechtliche Ansprüche vermögenswerten Inhalts, ähnlich wie bei Aktien und Schuldtiteln. Sie stellen sodann grundsätzlich Wertpapiere (“Wertpapiere sui generis”) im Sinne der Verordnung (EU) 2017/1129 (ProspektVO), des Wertpapierprospektgesetzes (WpPG) und des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) bzw. Finanzinstrumente im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG) und des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG) dar. Für die sichere Verwahrung der Security Token steht jedem Nutzer eine Wallet als digitales Schließfach zur Eigenverwahrung zur Verfügung. Es ist kein Depot erforderlich und es entstehen keine Kosten für die Eigenverwahrung. Die Wallet ist mit einem Login zur technischen Plattform verbunden. Weder FINEXITY noch die Handelspartner haben Zugriff auf die Login-Daten der Nutzer und auch der Private-Key zur Wallet wird durch einen externen Autorisierungs- und Authentifizierungsprovider in verschlüsselter Form gesichert. Für die E-Mail-Adressen der Nutzer wird ein Double-Opt-In-Verfahren verwendet, und jede Transaktionsfreigabe erfolgt über mobileTAN per Mobilfunknummer (2FA-Verfahren).