Das Projekt umfasst den Erwerb von bis zu vier Reihenhäusern im grünen Nordwesten von Hamburg (Bezirk Eimsbüttel). Hier im Uphoffweg, im Stadtteil Schnelsen, entsteht ein neues Domizil zum Wohnen, das alle Vorteile vereint, die man sich vom Leben in der Stadt verspricht: gute Infrastruktur und kurze Wege, günstige Verkehrsanbindung und doch ruhig und von Grün umgeben.
Die Reihenhäuser erstrecken sich über drei Etagen und haben jeweils eine Wohnfläche von etwa 132 m2, sowie eine ideale Zimmeraufteilung für junge Familien mit Kindern.
Alle Reihenhäuser verfügen jeweils über eine Terrasse und einen abgetrennten Gartenanteil, der über den offenen und modern geschnittenen Wohn/Essbereich im Erdgeschoss erreicht wird. Das Highlight der Reihenhäuser sind die großzügigen nach Süden ausgerichteten Dachterrassen mit ganztägiger Sonneneinstrahlung. Die Häuser sind ausgestattet mit eigenen Luft-Wärmepumpen, erfüllen die Anforderungen des GEG 2020 mit der Energieeffizienzklasse A+und bieten je Einheit einen Stellplatz mit entsprechender Vorrüstung für die Montage von E-Ladesäulen.
Entwickelt und erbaut werden die Häuser von Ten Brinke, einem Projektentwickler, welcher mit 120 Jahren internationaler Erfahrung und einem Jahresumsatz von ca. 1 Mrd. Euro für höchste Qualität und Expertise steht. Die geplante Fertigstellung soll im Dezember 2024 erfolgen.
Gebäudedetails
Die Grundrisse der Reihenhäuser sind gleichartig und haben jeweils 131,98 m2 verteilt auf vier Zimmer über drei Etagen.
Haus 5.2
Haus 5.3
Haus 5.4
Haus 5.5
Initiale Finanzierungsphase
Die Prognosen basieren auf der Annahme, dass das Mindestfinanzierungsvolumen erreicht wird, sodass nur zwei Reihenhäuser und zwei Stellplätze erworben werden. Die Emittentin hat zusätzlich zwei weitere Reihenhäuser und zwei Stellplätze reserviert und behält sich das Recht vor, diese beim Erreichen des maximalen Finanzierungsvolumens zu erwerben. Alle Reihenhäuser sind von der ausgewiesenen Wohnfläche und vom Kaufpreis gleich.
Mittelherkunft
Mittelnutzung
1Die Emittentin beabsichtigt, die Immobilien unter Einsatz eines Bankdarlehens zu erwerben. Es besteht das Risiko, dass die Emittentin keine Bankenfinanzierung erhält. In diesen Fällen würde der Erwerb der Immobilie(n) weit überwiegend oder vollständig aus im Rahmen der Schuldverschreibungen eingesammeltem Kapital finanziert werden. Möglicherweise wirkt sich dies negativ auf die Rendite für den Anleger aus; insbesondere kann nicht ausgeschlossen werden, dass mangels Bankenfinanzierung weniger Immobilie(n) als ursprünglich geplant erworben werden.
Renditeprognosen*
Bei einer Laufzeit von 15,58 Jahren prognostiziert die Emittentin im mittleren Szenario eine Gesamtrendite von:
Prognostizierte Gesamtrendite: ø 5,50 % p.a.*
ø Progn. Ausschüttungsrendite p.a.*
2,00 %
ø Progn. Tilgungsrendite p.a.*
1,46 %
ø Progn. Wertentwicklungsrendite p.a.*
2,04 %
*Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung. Weitere Angabe sind aus dem Basisinformationsblatt zu entnehmen.
ø Progn. Ausschüttungsrendite 2,00 % p.a.
Dargestellt ist die prognostizierte durchschnittliche Aufstellung der Bewirtschaftung über die prognostizierte Laufzeit von 15,58 Jahren im mittleren Szenario. Es sind alle prognostizierten Kosten, die während der Bewirtschaftungsphase entstehen, nach bestem Wissen und Gewissen kalkuliert worden.
*Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung. Es besteht das Totalverlustrisiko.
ø Progn. Tilgungsrendite 1,46 % p.a.
Die Tilgungsrendite ergibt sich aus der monatlichen Tilgung des Bankdarlehens. Erzielt wird diese erst beim Verkauf der Immobilien. Diese ergibt sich aus einer progn. Gesamttilgung von 138.313 € über die prognostizierte Laufzeit von 15,58 Jahren.
Diese Verzinsung können Sie über einen erfolgreichen Verkauf Ihrer „digitalen Anteile“ auf dem Zweitmarkt realisieren, spätestens jedoch durch den Verkauf der Immobilie seitens der Emittentin. Es ist kein garantierter Festzins. Werden die „digitalen Anteile" auf dem Zweitmarkt verkauft, ist die Gesamtrendite abhängig von dem Verkaufspreis.
*Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung.
ø Progn. Wertentwicklungsrendite 2,04 % p.a.
Die prognostizierte Wertentwicklungsrendite ergibt sich aus der Wertsteigerung der Immobilie. Die Emittentin geht im mittlerren Szenario von einem Verkaufspreis von 6.191 €/m2 aus. Diese Verzinsung können Sie über einen erfolgreichen Verkauf Ihrer „digitalen Anteile“ auf dem Zweitmarkt realisieren, spätestens jedoch durch den Verkauf der Immobilie seitens der Emittentin. Es ist kein garantierter Festzins. Werden die „digitalen Anteile" auf dem Zweitmarkt verkauft, ist die Gesamtrendite abhängig von dem Verkaufspreis.
*Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Mikrolage
Hamburg - Schnelsen
Urban und grün – alles, was man braucht
Der grüne Nordwesten Hamburgs vereint alle Vorteile, die man sich vom Leben in der Stadt verspricht: gute Infrastruktur und kurze Wege, günstige Verkehrsanbindung und doch ruhig und von Grün umgeben gelegen.
Der Eimsbütteler Stadtteil Schnelsen ist besonders bei Familien und Menschen beliebt, die die Kleinstadtatmosphäre und die Nähe zur Natur schätzen. Hamburg-Schnelsen befindet sich im Norden des beliebten Bezirks Eimsbüttel und grenzt unmittelbar an den Kreis Pinneberg in Schleswig-Holstein an. Perfekt für Pendler, die in der Hamburger City oder in den umliegenden Gemeinden Schleswig- Holsteins arbeiten.
Anwohner schätzen das breite Angebot und die Fußläufigkeit zu Supermärkten, Restaurants sowie Schulen. Desweitern bietet Schnelsen ebenfalls wichtige Einrichtungen wie Kitas und Kindergärten, Apotheken sowie ein nahegelegenes Krankenhaus.
Makrolage
Hamburg –Das Tor zur Welt
Hamburg ist Deutschlands nördlichste A-Stadt, welcher es wirtschaftlich und kulturell an nichts mangelt. Mit rund 1,9 Mio. Einwohnern bietet die zweitgrößte Stadt Deutschlands alles was das Herz begehrt. Erkannt wurde dies schon seit Jahrzehnten, und doch zieht es immer noch Menschen aus aller Welt an. Auf der Suche nach einem Heim in einer Weltmetropole wird man hier fündig. So wundert es nicht, dass bis 2030 mit einem Bevölkerungswachstum von +5,5 % gerechnet wird. (Quelle: https://www.statistik-nord.de, 2020).
Hohe Immobiliennachfrage
Als Stadt voller Visionen, Veränderungen und Erneuerungen befindet sich Hamburg im ständigen Wandel. Das von Hochschulen, Kunsthäusern und Kultur geprägte Stadtbild lockt besonders junge Menschen mit vielversprechenden Karrierechancen. Mit einem Durchschnittsalter von 42,3 Jahren blickt das jüngste Bundesland durch seine Kombination aus Weltoffenheit, Diversifikation und Lebensqualität in eine vielversprechende Zukunft. Mit einer sehr geringen Leerstandquote von 0,5% und einem enormen Zuwachs von 20.000 bis 30.000 Einwohnern p.a. gehört Hamburg zu den Top-Immobilienstandorten Deutschlands. Aufgrund von starken Zuzügen aus dem Umland wird auch in Zukunft mit einer steigenden Nachfrage nach Immobilien gerechnet.
Starker Wohn- und Wirtschaftsstandort
Hamburg profitiert vom drittgrößten Containerhafen Europas. Ein Umschlagvolumen von jährlich ca. 135 Mio. Tonnen sowie der ideal gelegene Hafen verleihen der Stadt den Namen: Das Tor zur Welt. Doch nicht nur der Hafen – zahlreiche weitere Arbeitgeber aus unterschiedlichen Branchen und das vielfältige Angebot aus Bildung, Freizeit und Kultur machen in der Gesamtheit diese Stadt zu einer begehrten Metropole.
Nachholeffekt
Was ist der Nachholeffekt?
Der Nachholeffekt beschreibt das Phänomen, wenn während der früheren Bauphase in eine Immobilie investiert wird. Während Anleger in den ersten Jahren keine Mieteinnahmen erzielen, kann langfristig von einem erheblichen Wertsteigerungspotenzial profitiert werden. Genau dieses Potenzial wird sich hier zu nutze gemacht.
Die Neubau-Reihenhäuser werden zu einem Preis von 571.700 € pro Einheit und Stellplatz erworben, was einem Kaufpreis von ca. 4.332 €/m2 inklusive Stellplatz entspricht.
Dabei ist zu beachten, dass die indikative Marktwerteinschätzung der Immobilie mit 4.422 €/m2 über 2,00 % oberhalb des Kaufpreises liegt (die aktuelle indikative Marktwerteinschätzung finden Sie unter der Sektion "Dokumente"). Zusätzlich wird für vergleichbare Neubauimmobilien in Hamburg-Schnelsen ein 46,12 % höherer Quadratmeterpreis von durchschnittlich 6.330 €/m2 aufgerufen.
Der günstige Einkaufspreis der Reihenhäuser ist Grundlage für eine sehr vorteilhafte Ausgangsposition und lässt sehr viel Raum für das Wertentwicklungspotenzial der Immobilieninvestition.
Sowohl die indikative Marktwerteinschätzung als auch der Durchschnittswert für vergleichbare Neubauprojekte ersetzten kein Gutachten und sind nur eine Indikation des potentiell zu erzielenden Marktpreises. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass es sich um keine Verkaufsgarantie handelt und der in Zukunft noch zu erzielende Verkaufspreis signifikant abweichen kann.
Der Wert für vergleichbare Neubauobjekte basiert auf ausfolgenden Quellen
Quelle: https://www.immobilienscout24.de/expose/135151495?referrer=RESULT_LIST_LISTING_HOMEBUILDER&searchId=8d6141bd-ef38-383c-9dd0-27f581fa0c0a&searchType=district#/ (abgerufen am 15.11.2023, 16.45 Uhr)
Quelle: https://www.immobilienscout24.de/expose/147223894?referrer=RESULT_LIST_LISTING&searchId=8d6141bd-ef38-383c-9dd0-27f581fa0c0a&searchType=district#/ (abgerufen am 15.11.2023, 16.50 Uhr)
Quelle: https://www.immobilienscout24.de/expose/147266858?referrer=RESULT_LIST_LISTING&searchId=8d6141bd-ef38-383c-9dd0-27f581fa0c0a&searchType=district#/ (abgerufen am 15.11.2023, 16.30 Uhr)
Quelle: https://www.immobilienscout24.de/expose/141543856?referrer=RESULT_LIST_LISTING&searchId=8d6141bd-ef38-383c-9dd0-27f581fa0c0a&searchType=district#/ (abgerufen am 15.11.2023, 16.45 Uhr)
Quelle: https://www.immobilienscout24.de/expose/144492825?referrer=RESULT_LIST_LISTING_HOMEBUILDER_GROUPED&searchId=0a680817-f152-3f36-a069-17292dfd90ad&searchType=district#/ (abgerufen am 15.11.2023, 17.00 Uhr)
Der Projektentwickler - Ten Brinke
Ten Brinke ist ein niederländisches Unternehmen, das im Jahr 1902 gegründet wurde und seinen Hauptsitz in Varsseveld, Niederlande hat. Das Unternehmen ist vor allem im Bereich des Bauwesens tätig und bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, wobei Ihr Schwerpunkt auf der Entwicklung und dem Bau von Immobilien liegt.
Bisher konnten beeindruckende 503 Projekte realisiert werden und das Unternehmen kann einen beträchtlichen Jahresumsatz von durchschnittlich 1. Mrd. € ausweisen. Die langjährigen Erfahrungen im Bereich der Projektentwicklung und Bau von Neubauimmobilien in Verbindung mit einer weitgehenden Vernetzung innerhalb des Immobilien Marktes bilden ein starkes und sicheres Fundament.
Das Unternehmen zeichnet sich durch seine umfangreiche Erfahrung und Kompetenz im Bereich des Bauwesens aus und setzt auf innovative Technologien und nachhaltige Baupraktiken. Insgesamt beschäftigt Ten Brinke 1.333 Mittarbeiter in 21 internationalen Niederlassungen.
Vor diesem Hintergrund bieten Ten Brinke Privatanlegern, institutionellen Anlegern oder großen Vermögensverwaltungen Zugang zu seriösen und nachhaltigen Investitionsmöglichkeiten.
Quelle: https://www.tenbrinke.com/de/über-uns/wer-wir-sind.html (abgerufen am 24.02.2023, 12.00 Uhr)
Strategie: Develop-to-Core
Strategie
Bei der Investmentstrategie Develop-to-Core beteiligen sich Anleger am Erwerb und der langfristigen Vermietung von Neubauwohnimmobilien in Deutschlands A-Städten. Dabei profitieren sie wie ein Eigentümer von dem Veräußerungsgewinn der Immobilien sowie von der Ausschüttung des Mietverwaltungsüberschusses. Anleger können über den Verlauf des Tokenwerts die Entwicklung ihrer Investition jederzeit transparent im Blick behalten. Dieser indiziert die Performance über den aktuellen Veräußerungsgewinns sowie die nicht ausgeschütteten Überschüsse aus der Vermietung und Bewirtschaftung der Immobilien.
Der Erwerb dieses Wertpapiers ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Die Informationen in diesem Dokument richten sich ausschließlich an Personen, die ihren Wohnsitz bzw. gewöhnlichen Aufenthalt in der Bundesrepublik Deutschland haben. Die Informationen stellen weder ein Angebot zum Kauf oder zur Zeichnung der Anleihe der Emittentin noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Erwerb der Anleihe der Emittentin dar. Die Informationen haben ausschließlich werblichen Charakter. Insbesondere stellen diese Informationen keine Finanz- oder sonstige Anlageberatung dar. Die hier enthaltenen Informationen können eine auf die individuellen Verhältnisse des Anlegers abgestellte anleger- und anlagegerechte Beratung nicht ersetzen. Die Emittentin weist deutlich darauf hin, dass zur Beurteilung der Anleihe ausschließlich die Angaben im Basisinformationsblatt der Emittentin maßgeblich sind, der auf der Internetseite der Emittentin (https://finexity.com/neuprop040-16) veröffentlicht wurde und dort kostenlos heruntergeladen werden kann.