Krypto, Aktien, Gold, Immobilien: Die Jahresbilanz 2024
Die US-Präsidentschaftswahl, Mega-Trends wie KI oder die “Abnehmspritze”, Sportereignisse, sinkende Zinsen sowie wirtschaftspolitische Unsicherheiten prägten das Marktgeschehen und die Performance einzelner Anlageklassen. Entsprechend blicken wir auf ein spannendes - und für Investoren mitunter sehr rentables - Jahr 2024 zurück. Erfahren Sie, welche wichtigen Entwicklungen es gab und welche Tendenzen sich für 2025 abzeichnen.
Goldpreis: Sicherheit in unsicheren Zeiten
Beispielsweise machte Gold seinem Namen als Krisenwährung alle Ehre. Insbesondere in der ersten Jahreshälfte profitierte das Edelmetall von der Schwäche des US-Dollars und der anhaltenden Nachfrage als sicherer Hafen. Auch erhöhten Zentralbanken weltweit ihre Goldreserven, was die Nachfrage weiter stützte. Infolgedessen erreichte der Preis für das gelbe Edelmetall Ende Oktober 2024 - getragen von geopolitischen Unsicherheiten und Inflationsängsten - sogar ein frisches Rekordhoch von rund 2.800 Dollar pro Feinunze. Damit stieg der Goldpreis im Jahresverlauf um rund 30 Prozent.
Auch für 2025 sind viele Analysten optimistisch: Aufgrund der massiven Goldkäufe vieler Zentralbanken, geopolitischer Krisenherde und weiter sinkender Zinsen könnte das Edelmetall noch wertvoller werden. Manche Quellen halten sogar einen Goldpreis zwischen 2.900 und 3.000 Dollar/Unze bis Ende nächsten Jahres für realistisch.
Aktienmärkte: Mega-Trends befeuern Entwicklung
Während das Wirtschaftswachstum in vielen Industriestaaten 2024 stagnierte und geopolitische Unsicherheiten sowie die polarisierende US-Präsidentschaftswahl die Märkte belasteten, zeigten sich Anleger optimistisch. Der DAX legte um +22% zu, der Dow Jones gewann +16% und die Nasdaq 100 +31% (Stand: 13. Dezember 2024).
Die Künstliche Intelligenz, die Rüstungsindustrie und die “Abnehmspritze” zählten dabei 2024 zu den zentralen Themen an den Aktienmärkten. Microsoft, Alphabet, Amazon oder Nvidia erzielten Kursgewinne im zwei- bis dreistelligen Bereich, getrieben von bahnbrechenden Entwicklungen in den Bereichen Medizin, Big Data, Diagnostik und künstliche Intelligenz. Vor allem der Mega-Trend KI dürfte uns noch einige Zeit begleiten, da das wirtschaftliche und gesellschaftliche Potenzial enorm bleibt.
Unternehmen wie Rheinmetall oder Hensoldt profitieren von der Tendenz in vielen Ländern, die Rüstungsausgaben weiter hochzufahren. Entsprechend gewann die Hensoldt-Aktie seit Januar rund 40% an Wert und Rheinmetall sogar deutlich über 100%.
Große Pharmakonzerne wie u.a. Novo Nordisk und Eli Lilly gelten als Pioniere der “Abnehmspritze”, die unter den Handelsnamen Wegovy und Mounjaro mit großem Erfolg verkauft werden und den Unternehmen Milliardenumsätze bescheren. Deshalb hat Novo Nordisk bereits Ende 2023 den französischen Luxusgüter-Produzenten LVMH auf dem Spitzenplatz abgelöst und blieb 2024 der wertvollste, europäische Konzern.
Auch abseits der genannten, exemplarischen Branchen erzielten die Märkte solide Renditen, wobei die Lockerung der Zinspolitik durch die Federal Reserve vor allem Wachstumswerte stützte. Die große Frage lautet jetzt natürlich: Wird die Hausse 2025 so weitergehen? Blackrock gibt sich diesbezüglich positiv: “Selbst wenn die Gewinnprognosen im Laufe des Jahres wie üblich nach unten korrigiert werden, erwarten wir ein breit angelegtes Gewinnwachstum, da sich Regionen außerhalb der USA von einem niedrigen Niveau aus verbessern. Wir bleiben jedoch - auch unter Berücksichtigung struktureller Faktoren - bei unseren taktischen Präferenzen für die kommenden sechs bis zwölf Monate und glauben, dass die US-Outperformance auch im nächsten Jahr anhalten dürfte.”
Krypto & Coins: All-Time-High dank Trump
2024 erlebte der Kryptomarkt eine beeindruckende Erholung. Bitcoin legte massiv zu und knackte sogar die magische Grenze von 100.000 Dollar. Diese Entwicklung wurde zunächst durch die Einführung mehrerer Bitcoin-ETF, in die bereits über 13 Milliarden Dollar geflossen sind, befeuert. Eine besonders tragende Rolle spielten jedoch politische Entwicklungen: Donald Trump gewann die Präsidentschaftswahl und positionierte sich als Krypto-Befürworter mit ambitionierten Plänen, die USA zur “Krypto-Hauptstadt“ zu machen. Auch Elon Musk trieb den Hype um Kryptowährungen und Meme-Coins wie Dogecoin durch gezielte Aussagen auf der Plattform X an.
Trotz der Rallye bleibt Vorsicht geboten. Sollten sich politische Versprechen nicht erfüllen oder die Risikoaffinität der Anleger abnehmen, könnten Kryptowährungen schnell wieder in eine Abwärtsspirale geraten. Für spekulative Anleger bleibt dieser Bereich jedoch eine spannende Option mit hohem Gewinn- und Verlustpotenzial.
Immobilien: Boom in Metropolen und auf Mallorca
Nach einem zinsbedingten Einbruch 2023 gewannen die Immobilienmärkte 2024 wieder an Fahrt. So stiegen die Preise für Wohnimmobilien in Deutschland im dritten Quartal dieses Jahres wieder deutlich. Von Juli bis September verteuerten sich Eigentumswohnungen um 1,4% zum Vorquartal, wie das Kieler Institut für Weltwirtschaft (IfW) auf Grundlage einer Studie mitteilte. Besonders teuer sind die Großstädte - dort haben Neubauwohnungen schon wieder fast das Vorkrisenniveau erreicht: In elf der 15 größten deutschen Städte sind die Preise im 3. Quartal wieder gestiegen - in der Spitze um +3,7 % im Vergleich zum 2. Quartal.
Besonders sonnig ist die Lage übrigens in begehrten Urlaubsregionen wie Mallorca: Laut einer Marktstudie von Porta Mallorquina Real Estate lag der durchschnittliche Quadratmeterpreis für eine Ferienimmobilie auf Insel im Januar 2024 bei rund 5800 Euro. Dies seien 1,7 % mehr als im Vorjahr gewesen. Preistreiber bleibe dabei das Luxussegment mit einer Steigerung von rund 13%.
Experten zufolge könnte der Immobilienmarkt 2025 in vielen Märkten weiter Fahrt aufnehmen. Zumal weltweit sinkende Zinsen Darlehen wieder bezahlbar machen und die Immobilen-Nachfrage entsprechend ankurbeln könnten.
Diversifikation zahlt sich aus
2024 zeigte einmal mehr, dass Diversifikation der Schlüssel zum Anlageerfolg ist. Während traditionelle Märkte Stabilität boten, lockten volatile Anlagen wie Kryptowährungen und Einzelaktien mit hohen Renditechancen. Welche Überraschungen 2025 bergen wird, steht natürlich in den Sternen. Gut aufgestellt sind Anleger aber in jedem Fall mit einem breit diversifizierten Portfolio, das die Risiken von Einzelanlagen abfedert. Zum Beispiel könnte ein Depot aus Aktien bzw. Aktienfonds oder ETFs, einem kleinen Teil Kryptowährungen, Gold und alternativen Sachwerten bestehen. Dazu zählen beispielsweise Private-Market-Investments wie Private Equity oder auch Collectibles wie Kunst oder Luxusuhren. FINEXITY bietet Privatanlegern die Chance, in diese und andere Assets zu investieren, die bislang vor allem institutionellen Anlegern vorbehalten waren. Ganz einfach mithilfe digitaler Anteile an den entsprechenden Vermögenswerten.
