Fine Art als Inspiration für Ihr Portfolio
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Fine Art für Ihr Portfolio
Fine Art als Investitionsobjekt hat in den letzten Jahrzehnten eine bedeutende Rolle auf dem Finanzmarkt eingenommen. Abseits von traditionellen Anlageklassen wie Aktien oder Immobilien bietet Kunst eine ganz eigene Form, Vermögen zu diversifizieren und potenziell hohe Renditen zu erzielen. Damit hat auch die Bedeutung von Kunst im Portfolio zugenommen. Als nicht-korrelierte Anlage kann Kunst das Risiko eines Portfolios streuen und somit zur Risikominderung beitragen. Während andere Anlageklassen wie Aktien und Anleihen oft den gleichen Markttrends folgen, kann sich Kunst davon unabhängig entwickeln.
Die generelle Entwicklung des Kunstmarktes spielt ebenfalls eine Rolle für die Attraktivität dieser Assetklasse. In den letzten Jahrzehnten hat sich dieser zu einem globalen und hoch illiquiden Markt entwickelt. Insbesondere die wachsende Nachfrage aus aufstrebenden Märkten wie China und den Golfstaaten hat zu einer starken Wertsteigerung bei Kunstwerken geführt. Diese Dynamik hat Kunst zu einer attraktiven Anlageoption gemacht - sowohl für Sammler und Kunstliebhaber als auch für institutionelle Investoren, Vermögensverwalter und Anleger.
So profitieren Sie von der Assetklasse Fine Art
Durch die Illiquidität, einen langfristigen Anlagehorizont und eine konstante bis steigende Nachfrage kann der Kunstmarkt als wertstabil charakterisiert werden.
Performance
Aus vielerlei Gründen kann der Kunstmarkt als wertstabil und robust charakterisiert werden. In erster Linie ist dies auf einen langfristigen Anlagehorizont zurückzuführen, welcher historisch betrachtet bei mindestens sieben Jahren liegt. Zum Zweiten unterstützt die Illiquidität die Wertstabilität, da einem Verkauf in der Regel zwischen drei bis zwölf Monate an intensiver Prüfung vorausgehen. Diese Faktoren führen dazu, dass einerseits das Wertschwankungsrisiko bei Kunstsachwerten gering ausfällt. Andererseits kann empirisch sogar ein langfristiger Werterhalt bis hin zu einem stetigen Wertzuwachs festgestellt werden.
Diversifizierung
Insbesondere in Hinblick auf ein ausgewogenes und diversifiziertes Gesamtportfolio ist eine Beimischung von Kunstsachwerten eine sinnvolle Überlegung. So zeichnet sich der Kunstmarkt nämlich durch eine niedrige Korrelation zu vielen anderen Anlageklassen aus.
Vor allem in turbulenten Wirtschaftszeiten bietet diese Diversifizierung einen krisensicheren Anker im Portfolio. Das liegt vor allem auch an der Sicherheit, welche Kunstinvestments implizieren, da sie aufgrund ihres hohen Wertes stets besonders gesichert verwahrt werden. Einerseits geschieht dies in hochgesicherten Zollfreilagern wie in Genf, Singapur oder Luxemburg. Andererseits müssen auch die jeweiligen Ausstellungsstätten sehr hohe Sicherheitsvoraussetzungen mithilfe neuester Sicherheitstechnologien erfüllen. Darüber hinaus sind die Werke stets mindestens zu ihrem Wiederbeschaffungswert versichert. Das Risiko eines Totalverlusts ist somit quasi ausgeschlossen.
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Profitieren Sie von einem Investment in Fine Art
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Fine Art als Anlageklasse für ...
Für
Investoren
FINEXITY ermöglicht Anlegern den Zugang zu renditestarken und handelbaren Private Market Investments.
Für
Emittenten
FINEXITY bietet Emittenten eine effiziente und kostengünstige Möglichkeit, Kapital für ihre Projekte zu beschaffen.
Für
Handelspartner
FINEXITY bietet Handelspartnern die Möglichkeit, ihren Kunden den Zugang zu Private Market Investments zu schaffen.
Frequently asked questions.
Hier finden Sie die Antworten zu den häufigsten Fragen rund um FINEXITY.
Welche Vorteile bieten Private Market Investments?
In den letzten Jahren haben sich Investitionen in Private Markets als äußerst erfolgreich erwiesen. So haben beispielsweise Private Equity Investments regelmäßig die Renditen öffentlicher Märkte übertroffen, was das Interesse und den Zugang zu diesen Anlagemöglichkeiten stark erhöht hat. Die herkömmliche 60/40-Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen reicht nicht mehr aus, um den heutigen finanziellen Anforderungen gerecht zu werden. Eine ausgewogene Mischung aus Public und Private Market Investments ist unverzichtbar. Eine strategische Allokation in Private Markets kann das Portfolio unabhängig vom Anlagehorizont diversifizieren und optimieren. Mithilfe eines Handelsplatzes bringt FINEXITY Emittenten und Handelspartner zusammen, wodurch Anleger Zugang zu renditestarken und handelbaren tokenisierten Private Market Investments erhalten.
Wie sieht das Leistungsangebot von FINEXITY aus?
Mithilfe eines Handelsplatzes bringt FINEXITY Emittenten und Handelspartner zusammen, wodurch Anleger Zugang zu renditestarken und handelbaren tokenisierten Private Market Investments erhalten. Emittenten von digitalen Wertpapieren (Security Token und künftig auch Kryptowertpapieren) profitieren so vom Zugang zu Handelspartnern und Anlegern, was zu einer schnelleren Mittelbeschaffung bei niedrigeren Gebühren für die Asset-Verwaltung führt. Handelspartnern, wie Banken und Vermögensverwalter, bietet FINEXITY über eine White-Label-Lösung Zugang zu vorqualifizierten Private Market Investments. Dies ermöglicht ihnen, neue Anleger zu gewinnen, bestehende Kunden zu binden, und gleichzeitig krisenresilientere Portfolios aufzubauen. Anleger profitieren von renditestarken Private Market Investments mit geringeren Kapitalanforderungen, verbesserter Liquidität, niedrigeren Kosten und höherer Transparenz.
Wie funktionieren Investments über FINEXITY?
Über eine Emittentin wird ein digitales Wertpapier strukturiert. Dieses wird über einen Handelspartner (z.B. Finexity Invest GmbH) Anlegern als Investment angeboten. Anleger müssen sich dazu auf dem Marktplatz des Handelspartners registrieren. Hier können sie sich über das Investment informieren und die von der Emittentin bereitgestellten Unterlagen einsehen und herunterladen. Nach erfolgreicher Online-Legitimation über den Anbieter IDnow können sie das Investment tätigen. Bezahlt werden kann über Banküberweisung oder über die integrierte E-Wallet-Lösung. Sobald das Finanzierungsvolumen eines Investments erreicht wurde, werden die Token in die Wallets der Nutzer ausgegeben. Das Investment erscheint nun im Dashboard jedes Nutzers als Asset.
Wer ist Eigentümer des Anlageobjekts?
Eigentümer des Anlageobjekts ist eine Objektgesellschaft, die von einer Emittentin gestellt wird. Diese Objektgesellschaft erwirbt das entsprechende Objekt mit dem Kapital, das durch die tokenisierten Schuldverschreibungen der Anleger und möglicherweise eine Bankfinanzierung zur Verfügung gestellt worden ist. Ein Handelspartner (z.B. Finexity Invest GmbH, unter dem Haftungsdach der Effecta GmbH) agiert dabei als (gebundener) Vermittler zwischen der Emittentin und den Anlegern. Dadurch wird es den Anlegern ermöglicht, tokenisierte Schuldverschreibungen zu zeichnen, die wirtschaftlich wie (anteilige) Direktinvestitionen gestaltet sind. Anleger partizipieren somit wie Eigentümer an ausgewählten Anlageobjekten, tragen jedoch auch bestimmte Risiken, die in den jeweiligen Schuldverschreibungsbedingungen und Zeichnungsunterlagen detailliert beschrieben werden.
Wie liquide sind die Anteile?
Private Market Investments sind von Natur aus illiquide, da sie langfristige Kapitalbindung erfordern und typischerweise nicht schnell veräußert werden können. Diese Illiquidität stellt eine Herausforderung für Anleger dar, die Flexibilität und schnellen Zugriff auf ihr investiertes Kapital benötigen. Über den von FINEXITY betriebenen Sekundärmarkt können Anleger jedoch digitale Anteile tokenisierter Private Market Investments jederzeit über alle Handelspartner hinweg eigenständig und gebührenfrei handeln. Der außerbörsliche Peer-to-Peer-Handel löst das magische Dreieck der Vermögensanlage – die Konkurrenz zwischen Rentabilität, Sicherheit und Liquidität – auf und eröffnet so neue Möglichkeiten der individuellen Portfolioverwaltung und dem flexiblen Vermögensaufbau. Sobald die initiale Finanzierungsphase für ein Projekt abgeschlossen und digitale Anteile in Form von Security Token ausgegeben wurden, wird dieses für den Sekundärmarkt freigeschaltet. Dort haben alle Nutzer die Möglichkeit, sowohl Kauf- als auch Verkaufsangebote einzustellen und damit digitale Anteile in Form von Echtzeit-Transaktionen zu handeln. Abgewickelt werden die Transaktionen über eine in die Plattform integrierte E-Wallet. Der Sekundärmarkt ist eine Form der Anlagevermittlung und wird durch unser Haftungsdach Effecta GmbH beaufsichtigt.
Wie funktioniert die Tokenisierung und welche Blockchain wird genutzt?
Durch Tokenisierung können rechtmäßige Besitzansprüche verzeichnet und gleichzeitig der Handel dieser Ansprüche ermöglicht werden. Das Anlageobjekt wird durch das eingesammelte Kapital und potenziell über eine Bankfinanzierung erworben. Auf der Blockchain wird ein digitaler Anteil zu je einem Euro abgebildet. Nach erfolgreicher Finanzierung werden Token im Wert des gesamten Investitionsbetrags ausgegeben. Jeder Anleger erhält dabei eine Anzahl an Token entsprechend seiner Investition. Dieses Konzept wird mithilfe von Smart Contracts umgesetzt, die die Bedingungen der Kapitalanlage digital festlegen. Nach Ausgabe der Token an die Anleger wird ein protokolliertes Orderbuch erstellt, das die rechtmäßige Identifikation der aktuellen Investoren ermöglicht. Die zugrunde liegende Blockchain ist eine private permissioned Blockchain auf Ethereum, die den strengen regulatorischen Anforderungen in Deutschland entspricht. Dies gewährleistet rechtliche Sicherheit für Investoren. Durch die Verwendung einer private permissioned Blockchain wird vermieden, eine dezentrale Blockchain mit Hunderten oder sogar Zehntausenden Servern zu nutzen, was den ökologischen Fußabdruck erheblich reduziert. Die wenigen genutzten Server sind zudem in CO2-neutralen oder kompensierten Rechenzentren untergebracht.
Welche Token werden verwendet und wie werden diese verwahrt?
Es werden Security Token verwendet, die mit den gleichen oder ähnlichen Rechten ausgestattet sind wie „klassische“ Wertpapiere. Unter wertpapierähnlichen Rechten versteht man mitgliedschaftliche Rechte oder schuldrechtliche Ansprüche vermögenswerten Inhalts, ähnlich wie bei Aktien und Schuldtiteln. Sie stellen sodann grundsätzlich Wertpapiere (“Wertpapiere sui generis”) im Sinne der Verordnung (EU) 2017/1129 (ProspektVO), des Wertpapierprospektgesetzes (WpPG) und des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) bzw. Finanzinstrumente im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG) und des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG) dar. Für die sichere Verwahrung der Security Token steht jedem Nutzer eine Wallet als digitales Schließfach zur Eigenverwahrung zur Verfügung. Es ist kein Depot erforderlich und es entstehen keine Kosten für die Eigenverwahrung. Die Wallet ist mit einem Login zur technischen Plattform verbunden. Weder FINEXITY noch die Handelspartner haben Zugriff auf die Login-Daten der Nutzer und auch der Private-Key zur Wallet wird durch einen externen Autorisierungs- und Authentifizierungsprovider in verschlüsselter Form gesichert. Für die E-Mail-Adressen der Nutzer wird ein Double-Opt-In-Verfahren verwendet, und jede Transaktionsfreigabe erfolgt über mobileTAN per Mobilfunknummer (2FA-Verfahren).